一個月來，“民營經(jīng)濟”成為高頻詞。特別是近日召開的民營企業(yè)座談會，充分肯定了民營經(jīng)濟的重要地位和作用，并對支持民營企業(yè)發(fā)展作出重要部署。銀保監(jiān)會副主席王兆星日前在國務院新聞辦公室例行發(fā)布會上說，目前銀行業(yè)給民企貸款增長幅度不斷上升，未來還將對有臨時流動性困難的民企進一步支持。數(shù)據(jù)顯示，當前銀行業(yè)對民營企業(yè)的貸款余額已達30.4萬億元，增幅還在不斷上升。18家主要商業(yè)銀行三季度新發(fā)放的普惠型小微企業(yè)貸款平均利率已控制在6.23%，較一季度下降了0.7個百分點。央行營業(yè)管理部第一時間發(fā)布《進一步深化北京民營和小微企業(yè)金融服務的實施意見》，在此前后五大國有銀行支持民企也各出實策。



民企債券融資工具北京落地

為了解決民營和小微企業(yè)的融資難題，人民銀行近日表示再增加再貸款和再貼現(xiàn)額度1500億元，設(shè)立民企債券融資支持工具等。11月2日，這項工具在北京已經(jīng)落地。

在“北京深化民營和小微企業(yè)金融服務推進會”上，北京市首批三家民營企業(yè)與銀行、主承銷商和政策擔保機構(gòu)中債信用增進公司正式簽訂意向書。

第一財經(jīng)記者了解到，東方園林、大北農(nóng)、碧水源與交通銀行、民生銀行、中債信用增信公司、北京中關(guān)村科技融資擔保有限公司共同簽訂意向書。

中國人民銀行營業(yè)管理部主任楊偉中表示，將結(jié)合企業(yè)意愿，鎖定符合條件的民營企業(yè)，同時推動協(xié)調(diào)金融機構(gòu)、債券市場、專業(yè)機構(gòu)積極參與，共同支持暫時遇到流動性困難但有市場、有前景、有技術(shù)競爭力的民營企業(yè)的融資、債券融資。

同日，央行營業(yè)管理部發(fā)布《進一步深化北京民營和小微企業(yè)金融服務的實施意見》。今年以來，央行營業(yè)管理部與北京市委辦局、金融機構(gòu)一起，深化民營和小微企業(yè)金融服務工作，相關(guān)成效也在逐漸顯現(xiàn)。小微企業(yè)貸款呈現(xiàn)數(shù)量增、利率降、結(jié)構(gòu)優(yōu)的態(tài)勢。

楊偉中介紹了六大具體措施。除了上述推進民企債券融資支持工具落地之外，還包括：用好300億元常備借貸便利額度，為轄內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)發(fā)放小微和民營企業(yè)貸款提供流動性支持；將不少于70億元的再貼現(xiàn)額度專項用于支持小微和民營企業(yè)，每年辦理小微和民營企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)不少于120億元。

簡化再貼現(xiàn)審批流程，將符合條件的小微企業(yè)小額再貼現(xiàn)審批時間縮減至2個工作日以內(nèi)。增設(shè)人民銀行中關(guān)村中心支行再貼現(xiàn)窗口，重點支持注冊在中關(guān)村示范區(qū)內(nèi)的科技型小微企業(yè)、民營企業(yè)。

此外，強化金融機構(gòu)考核激勵機制，引導降低民營和小微企業(yè)融資成本。探索搭建北京市民營和小微企業(yè)信用平臺，支持北京設(shè)立融資擔?；?。值得一提的還有，深化外匯管理試點，試點資本項目收入結(jié)匯支付的便利化政策，符合條件的試點企業(yè)在辦理資本項目外匯收入境內(nèi)支付時，可憑支付憑證直接辦理；允許非投資性試點企業(yè)使用外債資金開展一定范圍的股權(quán)投資；試點企業(yè)外債注銷登記改由銀行直接辦理；試點范圍也由過去的中關(guān)村地區(qū)七園擴大至“一區(qū)十六園”。

五大行發(fā)力支持小微民企

第一財經(jīng)對近期五大行表態(tài)及紓困民企的行動也進行了梳理。

11月2日，中國銀行黨委迅速召開專題黨委會議，就支持民營企業(yè)發(fā)展做出七項具體部署。其中提到，要建立服務民營企業(yè)長效機制，完善服務民營企業(yè)內(nèi)部考核機制，建立健全對民營企業(yè)授信業(yè)務的盡職免責和容錯糾錯機制，建立民營企業(yè)“白名單”。

此外，對符合國家政策、履約記錄良好的優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)，降低或免除抵質(zhì)押擔保要求，簡化授信流程，縮短審批時間。充分發(fā)揮中行全球化綜合化優(yōu)勢，為民營企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的跨境金融產(chǎn)品和服務。中行還稱，將盡快制定服務民營經(jīng)濟和支持民營企業(yè)發(fā)展的指導意見。

10月30日，建設(shè)銀行董事長田國立在國務院新聞辦公室例行發(fā)布會上表示，要為小微企業(yè)融資設(shè)立正面清單，只要符合標準，就可以放貸。

此前，建行董事會2018年第六次會議決議公告稱，將全面規(guī)劃布局普惠金融，依托金融科技構(gòu)建差異性、綜合性、體系性競爭優(yōu)勢。

田國立介紹稱，2017年普惠金融貸款新增量占建行新增貸款的11.7%，今年前三季度這一比例已提高到14%，明顯上升。

工行則將完善信貸與債券投資業(yè)務統(tǒng)籌聯(lián)動機制，積極參與民營企業(yè)債券融資支持工具的順利運作；強化分類指導，對不同的民營企業(yè)實施不同的支持措施，對杠桿率低、效益好、質(zhì)量優(yōu)良的，會進一步加大支持力度，特別對杠桿率比較高但是前景比較好、管理比較規(guī)范的，也會創(chuàng)新服務，幫助企業(yè)渡過難關(guān)；穩(wěn)妥開展債轉(zhuǎn)股等。

而農(nóng)行近日修訂新經(jīng)濟重點客戶名單庫準入標準，更新重點客戶名單庫，匹配針對性支持政策，制定并下發(fā)《關(guān)于印發(fā)新經(jīng)濟重點客戶名單、準入標準及配套支持政策的通知》。本次入庫的904戶重點客戶，涵蓋了顯示面板、物聯(lián)網(wǎng)、集成電路、生物醫(yī)藥、第三方物流、旅游、文化、獨角獸等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和成長性現(xiàn)代服務業(yè)。

交行也用實際行動說話。研發(fā)推出商票快貼和快捷保理等創(chuàng)新業(yè)務，推出線上優(yōu)貸通、線上稅融通等標準化小額信貸產(chǎn)品。此前交行已普遍下調(diào)小微企業(yè)貸款利率50個基點，截至9月末，普惠口徑貸款余額較上年末增長22.42%，高于各項貸款平均增速；普惠口徑貸款客戶數(shù)較上年末增加11890戶。