一個(gè)月來(lái)，“民營(yíng)經(jīng)濟(jì)”成為高頻詞。特別是近日召開(kāi)的民營(yíng)企業(yè)座談會(huì)，充分肯定了民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的重要地位和作用，并對(duì)支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展作出重要部署。銀保監(jiān)會(huì)副主席王兆星日前在國(guó)務(wù)院新聞辦公室例行發(fā)布會(huì)上說(shuō)，目前銀行業(yè)給民企貸款增長(zhǎng)幅度不斷上升，未來(lái)還將對(duì)有臨時(shí)流動(dòng)性困難的民企進(jìn)一步支持。數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前銀行業(yè)對(duì)民營(yíng)企業(yè)的貸款余額已達(dá)30.4萬(wàn)億元，增幅還在不斷上升。18家主要商業(yè)銀行三季度新發(fā)放的普惠型小微企業(yè)貸款平均利率已控制在6.23%，較一季度下降了0.7個(gè)百分點(diǎn)。央行營(yíng)業(yè)管理部第一時(shí)間發(fā)布《進(jìn)一步深化北京民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)的實(shí)施意見(jiàn)》，在此前后五大國(guó)有銀行支持民企也各出實(shí)策。



民企債券融資工具北京落地

為了解決民營(yíng)和小微企業(yè)的融資難題，人民銀行近日表示再增加再貸款和再貼現(xiàn)額度1500億元，設(shè)立民企債券融資支持工具等。11月2日，這項(xiàng)工具在北京已經(jīng)落地。

在“北京深化民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)推進(jìn)會(huì)”上，北京市首批三家民營(yíng)企業(yè)與銀行、主承銷(xiāo)商和政策擔(dān)保機(jī)構(gòu)中債信用增進(jìn)公司正式簽訂意向書(shū)。

第一財(cái)經(jīng)記者了解到，東方園林、大北農(nóng)、碧水源與交通銀行、民生銀行、中債信用增信公司、北京中關(guān)村科技融資擔(dān)保有限公司共同簽訂意向書(shū)。

中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部主任楊偉中表示，將結(jié)合企業(yè)意愿，鎖定符合條件的民營(yíng)企業(yè)，同時(shí)推動(dòng)協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)、債券市場(chǎng)、專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)積極參與，共同支持暫時(shí)遇到流動(dòng)性困難但有市場(chǎng)、有前景、有技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)力的民營(yíng)企業(yè)的融資、債券融資。

同日，央行營(yíng)業(yè)管理部發(fā)布《進(jìn)一步深化北京民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)的實(shí)施意見(jiàn)》。今年以來(lái)，央行營(yíng)業(yè)管理部與北京市委辦局、金融機(jī)構(gòu)一起，深化民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)工作，相關(guān)成效也在逐漸顯現(xiàn)。小微企業(yè)貸款呈現(xiàn)數(shù)量增、利率降、結(jié)構(gòu)優(yōu)的態(tài)勢(shì)。

楊偉中介紹了六大具體措施。除了上述推進(jìn)民企債券融資支持工具落地之外，還包括：用好300億元常備借貸便利額度，為轄內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放小微和民營(yíng)企業(yè)貸款提供流動(dòng)性支持；將不少于70億元的再貼現(xiàn)額度專(zhuān)項(xiàng)用于支持小微和民營(yíng)企業(yè)，每年辦理小微和民營(yíng)企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)不少于120億元。

簡(jiǎn)化再貼現(xiàn)審批流程，將符合條件的小微企業(yè)小額再貼現(xiàn)審批時(shí)間縮減至2個(gè)工作日以內(nèi)。增設(shè)人民銀行中關(guān)村中心支行再貼現(xiàn)窗口，重點(diǎn)支持注冊(cè)在中關(guān)村示范區(qū)內(nèi)的科技型小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)。

此外，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)考核激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)降低民營(yíng)和小微企業(yè)融資成本。探索搭建北京市民營(yíng)和小微企業(yè)信用平臺(tái)，支持北京設(shè)立融資擔(dān)?；?。值得一提的還有，深化外匯管理試點(diǎn)，試點(diǎn)資本項(xiàng)目收入結(jié)匯支付的便利化政策，符合條件的試點(diǎn)企業(yè)在辦理資本項(xiàng)目外匯收入境內(nèi)支付時(shí)，可憑支付憑證直接辦理；允許非投資性試點(diǎn)企業(yè)使用外債資金開(kāi)展一定范圍的股權(quán)投資；試點(diǎn)企業(yè)外債注銷(xiāo)登記改由銀行直接辦理；試點(diǎn)范圍也由過(guò)去的中關(guān)村地區(qū)七園擴(kuò)大至“一區(qū)十六園”。

五大行發(fā)力支持小微民企

第一財(cái)經(jīng)對(duì)近期五大行表態(tài)及紓困民企的行動(dòng)也進(jìn)行了梳理。

11月2日，中國(guó)銀行黨委迅速召開(kāi)專(zhuān)題黨委會(huì)議，就支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展做出七項(xiàng)具體部署。其中提到，要建立服務(wù)民營(yíng)企業(yè)長(zhǎng)效機(jī)制，完善服務(wù)民營(yíng)企業(yè)內(nèi)部考核機(jī)制，建立健全對(duì)民營(yíng)企業(yè)授信業(yè)務(wù)的盡職免責(zé)和容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制，建立民營(yíng)企業(yè)“白名單”。

此外，對(duì)符合國(guó)家政策、履約記錄良好的優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)，降低或免除抵質(zhì)押擔(dān)保要求，簡(jiǎn)化授信流程，縮短審批時(shí)間。充分發(fā)揮中行全球化綜合化優(yōu)勢(shì)，為民營(yíng)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的跨境金融產(chǎn)品和服務(wù)。中行還稱，將盡快制定服務(wù)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)。

10月30日，建設(shè)銀行董事長(zhǎng)田國(guó)立在國(guó)務(wù)院新聞辦公室例行發(fā)布會(huì)上表示，要為小微企業(yè)融資設(shè)立正面清單，只要符合標(biāo)準(zhǔn)，就可以放貸。

此前，建行董事會(huì)2018年第六次會(huì)議決議公告稱，將全面規(guī)劃布局普惠金融，依托金融科技構(gòu)建差異性、綜合性、體系性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

田國(guó)立介紹稱，2017年普惠金融貸款新增量占建行新增貸款的11.7%，今年前三季度這一比例已提高到14%，明顯上升。

工行則將完善信貸與債券投資業(yè)務(wù)統(tǒng)籌聯(lián)動(dòng)機(jī)制，積極參與民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具的順利運(yùn)作；強(qiáng)化分類(lèi)指導(dǎo)，對(duì)不同的民營(yíng)企業(yè)實(shí)施不同的支持措施，對(duì)杠桿率低、效益好、質(zhì)量?jī)?yōu)良的，會(huì)進(jìn)一步加大支持力度，特別對(duì)杠桿率比較高但是前景比較好、管理比較規(guī)范的，也會(huì)創(chuàng)新服務(wù)，幫助企業(yè)渡過(guò)難關(guān)；穩(wěn)妥開(kāi)展債轉(zhuǎn)股等。

而農(nóng)行近日修訂新經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)客戶名單庫(kù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，更新重點(diǎn)客戶名單庫(kù)，匹配針對(duì)性支持政策，制定并下發(fā)《關(guān)于印發(fā)新經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)客戶名單、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及配套支持政策的通知》。本次入庫(kù)的904戶重點(diǎn)客戶，涵蓋了顯示面板、物聯(lián)網(wǎng)、集成電路、生物醫(yī)藥、第三方物流、旅游、文化、獨(dú)角獸等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和成長(zhǎng)性現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。

交行也用實(shí)際行動(dòng)說(shuō)話。研發(fā)推出商票快貼和快捷保理等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，推出線上優(yōu)貸通、線上稅融通等標(biāo)準(zhǔn)化小額信貸產(chǎn)品。此前交行已普遍下調(diào)小微企業(yè)貸款利率50個(gè)基點(diǎn)，截至9月末，普惠口徑貸款余額較上年末增長(zhǎng)22.42%，高于各項(xiàng)貸款平均增速；普惠口徑貸款客戶數(shù)較上年末增加11890戶。